젊었을 때 좀 더 적극적인 투자로 자산형성의 기회를 얻고자 하는 청년들을 위해 청년형 소득공제장기펀드 상품이 출시되었습니다. Q&A를 통해 한번에 이해하실 수 있도록 글을 소개해 드립니다.
청년형 소득공제장기펀드 Q&A
Q. 청년형소득공제장기펀드 가입조건, 유지조건은 무엇인가요?
A. 가입조건 : 19세에서 만 34세 이하(군복무기간 제외) 청년 중 총 급여총액이 5천만 원 이하인 자, 또는 종합소득금액 3800만 원 이하인 경우 가입가능합니다. 가입일 기준 직전 3년간 한번이라도 금융소득 종합과세대상자였다면 가입할 수 없습니다.
가입당시 기준 총급여총액이며 가입 이후 소득이 올랐을 경우 소득공제는 연간 총급여가 8,000만원(종합소득의 경우 6,700만 원)이 될 때까지 소득공제 혜택을 받으실 수 있습니다.
Q. 1인 1계좌만 가능한가요?
A. 연간 600만원 납입한도 이내라면 복수로 가입도 가입하며 금융기관을 달리해서 가입도 가능하며 같은 금융기관 내에서도 복수의 펀도로도 가입 가능합니다.
Q. 신규가입은 언제까지 가능한가요?
A. 2023년 12월 말까지 가입 후 매수를 완료해야 합니다.
Q. 가입시 필요서류는?
A. 소득요건 확인을 위한 서류가 필요한데요. 청년형 장기집합투자증권저축 가입 및 과세특례 신청용 소득확인증명서 및 신분증이 필요합니다.
온라인펀드 가입 시에도 국세청홈텍스에서 청년형 소득확인증명서 발급 후 발급번호가 필요합니다.
Q. 가입 후 5년이 지나면 자동해지 되나요?
A. 아닙니다. 5년 경과 시 자동해지되지 않고 그대로 두셔도 됩니다.
Q. 부분 환매도 가능하나요?
A. 부분환매는 되지 않으며 전액 환매만 가능합니다. 계약기간이 3년~5년 이내이므로 의무계약기간 3년 이내 해지 시 추징세액(6.6%) 발생하니 유의하시기 바랍니다.
Q. 소득공제 요건은 무엇?
A. 최소 3년 동안 가입을 유지해야 하며 최대 5년까지 소득공제를 받습니다.
Q. 소득공제는 얼마까지 받을 수 있나요?
A. 전용계좌로 펀스 매수총금액의 40%까지 소득공제혜택이 주어집니다. (연간 240만 원 한도)
Q. 원금보장이 되나요?
A. 펀드의 경우 저축예금과 달리 투자성과에 따라 수익률이 다릅니다. 실적배당상품으로 투자 시는 투자원금의 손실이 발생될 수 있습니다.
Q. 은행에서만 가입되나요?
전 금융권, 은행과 증권사 모두 가입이 가능합니다.
청년형 소득공제장기펀드 요약사항
청년펀드는 「조세특례제한법」에 따른 청년형 장기투자증권저축으로 연령요건, 소득요건에 해당하는 고객이 전 금융권 한도 600만 원까지 가입 가능한 소득공제 혜택 상품입니다.
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